La filtración irresponsable de información confidencial

La filtración irresponsable de información confidencial

La filtración de informes de transacciones sospechosas del FinCEN de EE.UU., (el equivalente de la Unidad de Análisis Financiero de Panamá), por parte de ICIJ (Consorcio Internacional de Investigaciones de Periodistas – por sus siglas en ingles ) es una acción irresponsable y sensacionalista de esa institución, ya que vulnera la confianza y confidencialidad que es crucial tener entre las instituciones gubernamentales y los sujetos obligados.

Los bancos en Estados Unidos, al igual que los bancos en Panamá y en el mundo entero, así como todos los sujetos obligados, tienen la obligación de reportar transacciones sospechosas al FinCEN con el fin de que esa institución analice la información recibida y proceda a hacer con el Departamento de Justicia, las investigaciones pertinentes.

Estos bancos cumplieron con su deber de informar a la FinCEN lo que consideraron sospechoso. Eso no significa que los bancos estén en efecto lavando dinero. Los bancos no tienen la obligación de cerrar esas cuentas ya que al hacerlo pueden cortar el proceso de investigación con respecto a esa cuenta y/o transacción.

Es iluso pensar que los dineros buenos o malos no pasen por los bancos. Los bancos son, a nivel mundial, los canales para el depósito y movimiento de divisas globalmente.

Lo cierto es que el peso de la obligación para todos los sujetos obligados, a nivel mundial de reportar, y ser los policías del sistema financiero y comercial, es enorme desde el punto legal y económico.

Muchos de esos reportes a la unidad de inteligencia del país correspondiente – al ser analizados – no tienen ninguna vinculación ilegal. Los que sí tienen vinculación a actividades criminales son enviados a los respectivos ministerios públicos.

Estos a su vez, al priorizar todos los informes que reciben de las unidades, añadidas a las denuncias que reciben del público en general, priorizarán los que consideran que tienen más valor, el resto se pierde en el sistema.

Por ello, la cantidad de casos que han culminado para llevar a los responsables criminales, es ínfima.

Tal vez, una de las lecciones de esta filtración es que el sistema global de prevención de blanqueo de capitales, es buscar un balance entre las obligaciones legales y los resultados.

Las implicaciones de esta filtración por ICIJ son innumerables, no solo desde el punto de vista reputacional, sino también legal, y de seguridad para la FinCEN, las instituciones bancarias y el departamento de cumplimiento de cada uno de esos bancos, ya que la información confidencial ha sido divulgada y puede causar demandas legales hacia los bancos por parte de las personas reportadas así como el peligro personal para los oficiales de cumplimiento que reportaron.

Lo que sí es evidente, para EE.UU. y a nivel mundial, es que hay que buscar la forma de proteger esa información confidencial y delicada, no solo desde el punto de vista de protección cibernética misma, sino también de la calidad del personal que trabaja en esas instituciones tanto públicas como privadas que puedan, por razones propias, egoístas y de resentimiento, estar dispuestos a vender y/o filtrar información confidencial.

Fuente: La Prensa

Gina Román

CONSULTORA ASOCIADA

Posee una Maestría en Economía de la Universidad Internacional de Economía y Negocios en Beijing, China.

Como economista senior en la Asociación Panameña de Ejecutivos de Empresa (APEDE), Gina Román aplicó su experiencia en análisis sectorial para apoyar la estrategia nacional de Panamá hacia la Organización Mundial del Comercio (OMC), desempeñando un papel fundamental en su consolidación. Posteriormente, trabajó como Jefa de Formulación de Proyectos de Inversión en el Ministerio de Salud, contribuyendo a iniciativas de salud estratégicas en todo el país. Desde 2005 hasta 2016, trabajó en la Universidad de Panamá cómo subdirectora de planificación y luego como directora de cooperación internacional. De 2019 a 2024, fue Directora Nacional de Planificación en la Caja de Seguro Social (CSS) de Panamá, supervisando esfuerzos críticos de planificación y desarrollo.

Además de sus logros profesionales, Gina tiene una profunda pasión por el voluntariado. Ha sido presidenta del Club Kiwanis «Las Gardenias» en dos ocasiones y sigue siendo un miembro activo, enfocándose particularmente en programas de educación y liderazgo.

En Berg Associates, Gina Román es Consultora Asociada, especializada en Responsabilidad Social Corporativa (RSC), Gestión Estratégica, Gobernanza Corporativa y Análisis Ambiental.

Idiomas: Español e Inglés

Paul ‘tHoen

ASESOR

Paul ‘t Hoen trae más de 40 años de experiencia en estrategia de marca y comunicaciones de mercadeo a través de la región de Latino América/Caribe, incluyendo 5 años basado en la Ciudad de Panamá como Director Gerente de McCann-Erickson.

Paul ‘t Hoen aporta know-how y experiencia en visión y dinámica del consumidor, posicionamiento y propósito de la marca, tecnologías de comunicación (digital, social, medios de comunicación de masas y directa), viaje del consumidor y un despliegue de industrias a lo largo de Latinoamérica.

Su pasión por el mercadeo comenzó en sus días como estudiante de Stanford University donde condujo una investigación en aprendizaje mediado por imágenes, mientras obtenía una Licenciatura en Psicología y Economía.

Ciudadano de los Países Bajos, Paul ‘t Hoen actualmente reside en la Ciudad de México después de haber vivido en 6 países, en dos regiones distintas.

Marjorie Chanis

ASESORA

Marjorie Chanis comenzó su carrera en Dell en 2003 como Gerente de Ventas para pequeñas y medianas empresas en Latinoamérica. Actualmente, ella lidera el equipo latinoamericano de transformación empresarial y operaciones de venta para Dell EMC.

Con más de 20 años de experiencia en la industria de tecnología, y tras haber ocupado diversas posiciones de liderazgo, Marjorie Chanis aporta a Berg Associates conocimientos profundos en estrategia, organización, desarrollo de negocios, ventas y mercadeo.

Marjorie Chanis posee una Maestría en Administración de Negocios de la Universidad Latinoamericana de Ciencia y Tecnología (ULACIT) en Panamá, un Posgrado en Relaciones Públicas de Florida International y una licenciatura en Comunicación Masiva de la Universidad Católica Santa María La Antigua (USMA) en Panamá.

Idiomas: inglés y español

Melissa Valderrábano Díaz

CONSULTORA ASOCIADA

Tiene un Maestría en Administración de Empresas (MBA) con énfasis en Mercadeo, graduada de la Universidad Latinoamericana de Ciencias y Tecnología en Panamá.

Melissa Valderrábano Díaz posee experiencia implementando estrategias de marketing, lanzamiento de nuevos productos e imagen corporativa para el sector financiero y de consumo masivo. Tiene amplio conocimiento de los procesos bancarios tanto de la operación del “front-end” como el “back-end” y su funcionamiento a nivel local e internacional.

Melissa Valderrábano Díaz ha dirigido exitosamente la implementación de los siguientes proyectos: Lanzamiento de la nueva imagen corporativa de Multi Credit Bank hacia Multibank, Lanzamiento de la Cuenta de Ahorros Plan Futura y Programa Motivacional ATRÉVETE para Banco Uno, Estrategia de re-branding de Banca Corporativa a Banca de Consumo para Banco Continental, Diseño y lanzamiento de la marca de confites Gallito para Philip Morris Panamá entre otros.

En los últimos años, incursionó en el mercado de reaseguros realzando la proyección internacional de la marca Active Re en diferentes medios tradicionales y digitales.

En Berg, Melissa Valderrábano Días es Consultora Asociada en el desarrollo, comercialización y venta de productos de e-learning.

Idiomas: Español e Inglés

Michelle Williams

CONSULTORA ASOCIADA

Ingeniera Industrial, además de haberse obtenido una Maestría en Administración de Cadenas de Suministro. Ha estudiado en Canadá, Puerto Rico y Panamá.

En Berg Associates, Michelle Williams es traductora certificada en español / inglés y viceversa.

David Mulgrave Saavedra

CONSULTOR ASOCIADO

Administrador de Empresas graduado de la Universidad Regiomontana de México, es además Contador Público Autorizado y Auditor, títulos adquiridos en la misma universidad.

Tiene más de 15 años de experiencia como Gerente de Ventas en compañías multinacionales como Digicel Panamá, Telefónica Movistar, Bellsouth, ASSA Compañía de Seguros, Grupo Melo, Central Exportadora Silbros y Namutek Fintech. Además de haber sido Director de Planificación y Finanzas de la Administración Zona Libre de Colón.

Tiene amplia experiencia en planeación estratégica del país, mercadeo, logística, administración de personal, presupuestos con responsabilidad total de P&L.

En Berg, David Mulgrave es Asociado Consultor en Desarrollo, Mercadeo y Ventas de productos de e-learning.

Gisela Figge de Iturbide

CONSULTORA ASOCIADA

Tiene una Maestría en Administración de Empresas de INCAE Business School en Costa Rica, además de una Licenciatura en Economía y Geografía de Clark University en Worcester, Massachusetts en los Estados Unidos.

Es experimentada en gestión de proyectos y manejo de recursos humanos.

En Berg Associates, Gisela Figge de Iturbide es traductora certificada en español / inglés y viceversa.

Marelissa Quintero de Stanziola

CONSULTORA ASOCIADA

Abogada con una reconocida trayectoria en el sector financiero Panameño. Especialista en el sector del mercado de valores. Trabajó por 17 años en el regulador del mercado de valores panameño, ocupando varios cargos directivos, comisionada interina en varios periodos, hasta ser nombrada como Superintendente del Mercado de Valores para el periodo 2015 -2019. Siendo la primera mujer en ocupar este importante cargo.

En el sector bancario laboró en MMG Bank Corporation, además de apoyar en otras empresas de la Unidad Financiera del Grupo Morgan & Morgan, como MMG Asset Management, Casa de Valores.

Actualmente es socia de la firma Virtu Atelier Legal.

Se destacó a nivel internacional ocupando cargos importantes en IOSCO, Organización Internacional de Reguladores del Mercado de Valores. Electa en dos periodos como Vice- Presidenta del Comité Interamericano; igualmente fue parte de la Directiva de IOSCO, haciendo que por primera vez Panamá participe en el cuerpo de gobierno encargado de establecer los estándares a nivel mundial.

Ha sido invitada como expositora y panelista en numerosas conferencias tanto nacionales como internacionales, sobre el mercado de valores, cumplimiento, gobierno corporativo, paridad de género, finanzas sostenibles y temas relaciones a los mercados financieros en general.

Participa activamente en organizaciones como el Instituto de Gobierno Corporativo de Panamá (IGCP), Mujeres en Profesión (WIP), Asociación de Directores de Panamá (ADP). Asociación Proniñez de Panamá. También es instructora del Programa de Educación en Valores de la Bolsa de Valores de América Latina (LATINEX).

Activista en igualdad de género, fue miembro del Consejo Nacional por la Paridad de Género.

Es directora independiente. Posee una Maestría en Derecho Internacional y Negocios, LLM de la Stetson University College of Law, Florida U.S.

En Berg Associates, es consultora en áreas de cumplimiento, gobierno corporativo para el sector financiero.

Eduardo González Garay

CONSULTOR ASOCIADO

Maestría en Derecho por la Universidad de Londres, King’s College.

Con más de 30 años de experiencia, en Berg Associates, Eduardo González Garay es Consultor y asesor de instituciones financieras y fiduciarias, particulares de alto poder adquisitivo y familias, en todos los aspectos de la planificación, estructuración y administración de activos, incluyendo soluciones corporativas transfronterizas, fideicomisos y Fundaciones. Otras áreas de especialización incluyen cumplimiento normativo y gobierno corporativo para empresas y vehículos corporativos complejos.

Idiomas: Español, inglés, italiano y francés

Paulina Franceschi

CONSULTORA ASOCIADA

Posee un Doctorado en Microbiología de la Universidad de Notre Dame en Estados Unidos. Es académica, diplomática y una excelente profesional con trayectoria en desarrollo y políticas públicas.
Como Coordinadora del Informe Nacional de Desarrollo Humano del Programa de las Naciones Unidas (PNUD) en Panamá, Paulina Franceschi lideró la elaboración de tres Informes Nacionales de Desarrollo Humano: Pobreza, (2002), Juventud, (2004), Institucionalidad, (2007-2008).

Posteriormente, se convirtió en la Vicerrectora Académica y Vicerrectora de Postgrado e Investigación de la Universidad Católica Santa María La Antigua (USMA).

En el 2014, Paulina Franceschi, fue nombrada Embajadora Adjunta de Panamá ante las Naciones Unidas en la Misión de Panamá en Nueva York. En el 2015 fue nombrada Embajadora de Panamá en Austria y Representante Permanente de las Organizaciones Internacionales en Viena.

En Berg Associates, Paulina Franceschi es Consultora Asociada en el área de RSE, análisis de entorno y planificación estratégica..

Idiomas: español e inglés

Miguel Cuéllar

CONSULTOR ASOCIADO

Ha desempeñado cargos directivos en instituciones públicas, del sector agropecuario, en los campos de: Planificación, Estudios Socioeconómicos, Administración y Finanzas. Consultor de organismos internacionales: el Instituto Interamericano de Cooperación Agrícola (IICA), del International Service for National Agricultural Research (ISNAR), y la Organización de Naciones Unidas para la Alimentación (FAO).

En el sector del desarrollo social, fue Oficial de Programas del Fondo de Naciones Unidas para la Infancia (UNICEF) en: Salud, Educación, Desarrollo Local, Agua y Saneamiento Ambiental y como el Coordinador del Programa País.

Ha dirigido y acompañado procesos de formulación de Planes Estratégicos para la Organización de Naciones Unidas (ONU) en Panamá, la Universidad Especializada de las Américas (UDELAS), Ministerio de Economía y Finanzas (MEF) y la Secretaría Nacional para las Personas con Discapacidad (SENADIS).

Miguel Cuéllar, es docente de maestría y cursos de postgrado en: Política Pública, Gerencia Social, Planificación Estratégica y Formulación y Evaluación de proyectos.

En Berg, Miguel Cuellar es Consultor Asociado en RSE, análisis de entorno y planificación estratégica.

Luisa Turolla

CONSULTORA ASOCIADA

Economista con cuatro décadas de experiencia en el ejercicio de la profesión, con énfasis en políticas públicas y competitividad. Probada experiencia en planificación estratégica y facilitación de grupos de trabajo.

Luisa Turolla ha asistido a Juntas Directivas de empresas en temas económicos y financieros.

Es consultora en temas de comercio exterior, regulación y competencia, estrategia para el desarrollo, fortalecimiento institucional, finanzas públicas y política fiscal, tanto para clientes del sector privado y sector público, como para organismos internacionales tales como el Banco Interamericano de Desarrollo (BID), Banco Mundial, PNUD, la Organización Mundial de Comercio (OMC) entre otras.

Participa activamente en actividades gremiales del sector privado.

En Berg Associates, Luisa Turolla es Consultora Asociada en las áreas de RSE, análisis de entorno y planificación estratégica.

Idiomas: español, italiano e inglés.

Víctor M. Delgado Moreno

CONSULTOR ASOCIADO

Es un profesional con una trayectoria de más de 20 años en el ámbito jurídico y académico, con experiencia en el sector privado y público de Panamá. Ha ejercido su profesión en distintas firmas de abogados en las áreas del Derecho de la Empresa, societario, tributario, comercial, entre otras.

En el ámbito académico fungió por 7 años como Decano de la Facultad de Derecho de la Universidad Santa María La Antigua. También gestionó la Facultad de Derecho de la Universidad Interamericana de Panamá.

En el periodo 2020-2022, fue el Primer Superintendente de Sujetos No Financieros de Panamá, liderando la creación y el proceso de descentralización de la entidad, así como la gestión de las áreas de regulación y supervisión.

Le ha correspondido liderar proyectos auspiciados por organismos internacionales como la Federación Interamericana de Abogados, Banco de Desarrollo de América Latina CAF, USAID, entre otros.

Pertenece a distintas organizaciones como la Asociación de Becarios Fulbright, Colegio Nacional de Abogados, Fundación Excelencia Educativa; y ha participado en programas con la Agencia Alemana DAAD, entre otras organizaciones.

En Berg Associates, Víctor Delgado es Consultor Asociado en el área normativa, cumplimiento y capacitación.

Idiomas: español e inglés

Nora Jaén

CONSULTORA ASOCIADA

Nora Jaén cuenta con más de 40 años de experiencia corporativa en empresas de tecnología, Internet y telecomunicaciones. Aporta a Berg Associates (Latam) una visión y dinámica del mercado nacional y de la región, de la organización y de las ventas basada en su trayectoria en diferentes posiciones de liderazgo en empresas como IBM, Sinfonet, Cable & Wireless y ADR Technologies.

Ha formado parte de grupos gerenciales y consultoras multidisciplinarias a nivel nacional e internacional, dando valor a industrias como la de Recursos Humanos y colocando profesionales de alto nivel gerencial en empresas esenciales de la región.

Nora Jaén es licenciada en Administración de Empresas por la Universidad de Panamá, con diplomados en Gestión de Ventas y Servicio al Cliente; Fusiones, Adquisiciones y Escisiones Corporativas; Posventa y Fidelización de Clientes; Selección de Personal Integrada al Modelo de Gestión por Competencias.

En Berg, Nora Jaén es Consultora Asociada en el desarrollo, comercialización y venta de productos de e-learning.

Idiomas: Inglés y español